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基金买入的时间怎么确定?基金价格是按购买日还是确认日?

时间:2025-05-09 11:38:21 来源:城市财经网 发布者:DN032

基金买入的时间怎么确定?

基金买入的时间是根据基金的不同种类来进行确定的,如果购买中国国内普通基金,在当天交易日内时间购买的,则份额会在当天收盘后按照收盘价的净值来确定,而如果在当天交易时间过后购买,则会按照第二个交易日收盘后的收盘价净值来确定。而如果购买QDII类基金,则在当天交易时间内购买时,需要按照北京时间的凌晨,即美东时间或者欧洲时间的下午收盘价的净值来确定份额。

图片由AI生成

基金价格是按购买日还是确认日?

基金价格通常是按照确认日的净值来计算的。以下是具体分析:

购买日:这是投资者提交基金申购申请的日期,即投资者决定购买基金并支付相应款项的日期。

确认日:基金公司或销售机构对投资者的申购申请进行确认的日期,通常是购买日的下一个工作日(T+1日),具体时间可能因市场情况或基金公司的规定而有所不同。

基金的价格以其净值来表示,这个净值是动态变化的,每天都会根据市场情况进行更新。

投资者在交易日的某一时间点提交申购申请时,如果以常见的T+1确认规则为准,其实际购买价格将取决于确认日(T+1日)的基金净值。需要注意的是,交易日的15:00是基金的收盘时间,在收盘前买卖的基金按照当天的净值来成交,在收盘后交易的基金则按照下一交易日的净值来成交。

标签: 基金买入的时间怎么确定 基金价格是按

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